Von der ersten Prüfung bis zum täglichen Re-Screening

Das Sanktionsscreening prüft, ob eine Person oder ein Unternehmen auf staatlichen oder internationalen Sanktionslisten steht, etwa auf der OFAC-SDN-Liste, den Listen der EU und des Vereinigten Königreichs oder weiteren internationalen Watchlists – im Einklang mit FATF-konformen Compliance-Anforderungen. Diese Listen führen Personen und Organisationen auf, mit denen Geschäfte verboten oder stark eingeschränkt sind. Das PEP-Screening prüft, ob jemand eine politisch exponierte Person (PEP) ist oder ein Familienmitglied bzw. eine bekanntermaßen nahestehende Person einer PEP. Bei diesen Personen kann ein erhöhtes Risiko für Korruption und Bestechung bestehen. Das Adverse-Media-Screening sucht nach negativen Medienberichten, etwa über Betrug oder Korruption. Zusammen bilden sie das Namensscreening.

Vestlane screent auf jeder Ebene. Erstens jeden Vertragspartner, mit dem Ihr Fonds in einer Geschäftsbeziehung steht: Investoren, Käufer bei LP-Übertragungen, Portfoliounternehmen und Co-Investment-Partner. Zweitens jede relevante Person, die mit dem jeweiligen Vertragspartner verbunden ist, etwa wirtschaftlich Berechtigte, Vertretungsberechtigte und Unterschriftsberechtigte.

Jeder Beteiligte wird beim Onboarding gescreent und anschließend täglich erneut, solange die Geschäftsbeziehung besteht. Neue Sanktionseinträge, Änderungen des PEP-Status oder Adverse-Media-Berichte werden beim nächsten täglichen Durchlauf erkannt.

Vestlane markiert einen potenziellen Treffer und zeigt ihn Ihrem Prüfer neben den Daten des Beteiligten an. Der Prüfer bestätigt oder verwirft den Treffer mit einer Begründung, und alles wird mit Datum und Name des Prüfers in der Fallakte festgehalten.

Nein. Vestlane führt das Screening automatisch durch, aber ob ein potenzieller Treffer ein echter Treffer ist, entscheidet eine Person aus Ihrem Team. Jede Entscheidung wird dokumentiert, sodass Sie Ihrem Geldwäschebeauftragten und Ihren Wirtschaftsprüfern nachweisen können, wer was entschieden hat und warum.

Das Screening prüft und überwacht, ob ein Beteiligter auf einer Sanktionsliste steht, als PEP eingestuft ist oder in Adverse-Media-Quellen auftaucht. Die KYC-Aktualisierung hält die KYC-Akte aktuell: abgelaufene Dokumente und regelmäßige Überprüfungen auf Basis der zugewiesenen Risikobewertung. Vestlane deckt beides ab, und die Ergebnisse fließen in dieselbe Fallakte ein.

Vestlane screent anhand globaler Datenquellen. Diese umfassen Sanktionslisten etwa von OFAC, den Vereinten Nationen, dem britischen HM Treasury, der EU und dem australischen DFAT sowie Sanktionslisten aus mehr als 60 weiteren Jurisdiktionen. Außerdem decken die Datenquellen Warnmeldungen von Aufsichtsbehörden ab, Listen zur fachlichen Eignung und Zuverlässigkeit, politisch exponierte Personen (PEPs) samt ihren Familienmitgliedern und bekanntermaßen nahestehenden Personen sowie Adverse-Media-Quellen.